Sinds 1 augustus 2008 moeten handelaren de identiteit van kopers vaststellen en registreren, bij contante betalingen boven de 15.000 euro. Als er reden is om te vermoeden dat er sprake is van witwassen of terrorisme, dan moet de handelaar een melding doen bij de Financial Intelligence Unit Nederland. Bij contante bedragen boven de 25.000 euro is een melding in bepaalde branches altijd verplicht.
De nieuwe verplichtingen zijn vastgelegd in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (WWFT). De Wet identificatie bij dienstverlening (WID) en de Wet melding ongebruikelijke transacties (Wet MOT) zijn in deze wet samengevoegd. De nieuwe wet moet de verplichtingen van de anti-witwaswetgeving beter inzichtelijk maken.